ניהול תזרים מזומנים

תזרים המזומנים הינו כלי ניהולי בסיסי המאפשר למנהלי עסקים לעקוב אחר תנועות הכספים בארגון. על ידי ניתוח ומעקב אחר תזרים המזומנים, ניתן להבין מהם את המקורות להכנסות וההוצאות של העסק ולנקוט בהחלטות חשובות לגבי תכנון כספי, השקעות והתאמות לצרכי העסק. הצגת תזרים מזומנים בצורה ברורה ומדוייקת מאפשרת למנהלי העסק לזהות את המגמות והסיכונים המתקיימים בארגון ולקבל החלטות עסקיות מבוססות על מידע מספק ועדכני.
כפי שנכון לכלי ניהולי אחרים, גם תזרים המזומנים יכול להיות גרוע. תזרים מזומנים גרוע עשוי לגרום לקושי בשיפור הפעילות וההתרחבות של העסק ואפילו להגיע לפשיטת רגל. תזרים מזומנים גרוע יכול לגרום לבעיות בתשלום לספקים, עמלות גבוהות מהבנק או לצמצם כישורים והשקעות חשובות לצמיחה עסקית. לכן, על מנהלי העסק לפעול לתחזוקת תזרים המזומנים!

חשיבותו של תזרים מזומנים

בעלי עסקים רבים נוטים להעביר את כל הטיפול בנושא הפיננסי לרואה החשבון שלהם. אבל לרוב רואה החשבון אינו חלק אינטגרלי מהעסק ועוסק יותר בטיפול בהתנהלות מול רשויות המס ולא בתחזית הפיננסית של העסק. ניהול נכון של הדוח, כולל "תחזית לתקופה הקרובה" (בדרך כלל בין שלושה לשישה חודשים) ומאפשר לבעל העסק לתכנן באופן יעיל את התנועות הכספיות שלו ולהימנע ממצב שבו אף על פי שהעסק רווחי, אין בעסק מספיק כסף המאפשר את המשך קיומו. באמצעות שימוש בתחזית תזרים מזומנים ניתן להיערך מראש באמצעות פניות לדחיית תשלומים, פניות להקדמת תשלומים ו/או גיוס הלוואות. קל הרבה יותר לקבל הלוואה מגופים פיננסיים כאשר בקשה זו מגובה בדוחות רלוונטיים (תזרים מזומנים חזוי) ומספיק זמן מראש, ולא כאשר העסק נמצא כבר בקשיים.

מה אנחנו מציעים

היות שתזרים מזומנים זה כלי חזק עבור ניהול פיננסי של עסקים, אנחנו נותנים דגש רב לבנייתו, עדכון שוטף וניהולו. אנחנו נבנה אותו לתקופה של מספר חודשים ונעדכן בו בשותף את ההוצאות והכנסות הצפויות של העסק, נזהה מצבים בהם חייבים להתערב ולשפרו. בנייה נכונה וניהול יום-יומי של תזרים מזומנים ייתן שקט נפשי לבעל העסק.

הכנו לכם משהו קטן, קובץ אקסל עם מודל של תזרים מזומנים.

לתיאום פגישת ייעוץ ראשונית ללא תשלום או התחייבות

השאירו פרטים

התנופה ייעוץ וליווי עסקי ומשכנתאות – עובדים איתך עבור עתיד העסק שלך

אנחנו מזמינים אותך להצטרף אלינו וליהנות מהמקצועיות והניסיון הרב שלנו בתחום הייעוץ העסקי. בעזרת ייעוץ מקצועי והאמין, אנו יכולים לסייע לך לקחת את העסק שלך לשלב הבא ולהגדיל את הכנסותיו ורווחיותו.
אנו מציעים לך פגישת ייעוץ ראשונית ללא עלות וללא התחייבות, שבמסגרתה נוכל להכיר את העסק שלך ולהבין את צרכיו
אל תהסס ליצור איתנו קשר או להשאיר את פרטי ההתקשרות שלך באתר, ואנו נשמח לסייע לך ולהצליח יחד!