ניהול תזרים מזומנים

תזרים מזומנים הינו כלי ניהולי פיננסי המתייחס לתנועות שלכסף מהעסק ואל העסק לאורך תקופת זמן קצובה. תזרים המזומנים משמש לתכנון תקציבי, ניהולי, חישובי רווחיות ועוד. תזרים מזומנים גרוע היוצר מחסור בכסף נזיל יכול לגרום לחברה רווחית להגיע לפשיטת רגל.

חשיבותו של תזרים מזומנים

עלי עסקים רבים נוטים להעביר את כל הטיפול בנושא הפיננסי לרואה החשבון שלהם. אבל לרוב רואה החשבון אינו חלק אינטגרלי מהעסק ועוסק יותר בטיפול בהתנהלות מול רשויות המס ולא בתחזית הפיננסית של העסק. ניהול נכון של הדוח, כולל "תחזית לתקופה הקרובה" (בדרך כלל בין שלושה לשישה חודשים) ומאפשר לבעל העסק לתכנן באופן יעיל את התנועות הכספיות שלו ולהימנע ממצב שבו אף על פי שהעסק רווחי, אין בעסק מספיק כסף המאפשר את המשך קיומו. באמצעות שימוש בתחזית תזרים מזומנים ניתן להיערך מראש באמצעות פניות לדחיית תשלומים, פניות להקדמת תשלומים ו/או גיוס הלוואות. קל הרבה יותר לקבל הלוואה מגופים פיננסיים כאשר בקשה זו מגובה בדוחות רלוונטיים (תזרים מזומנים חזוי) ומספיק זמן מראש, ולא כאשר העסק נמצא כבר בקשיים.

מה אנחנו מציעים

היות שתזרים מזומנים זה כלי חזק עבור ניהול פיננסי של עסקים, אנחנו נותנים דגש רב לבנייתו, עדכון שוטף וניהולו. אנחנו נבנה אותו לתקופה של מספר חודשים ונעדכן בו בשותף את ההוצאות והכנסות הצפויות של העסק, נזהה מצבים בהם חייבים להתערב ולשפרו. בנייה נכונה וניהול יום-יומי של תזרים מזומנים ייתן שקט נפשי לבעל העסק.

הכנו לכם משהו קטן, קובץ אקסל עם מודל של תזרים מזומנים.

לתיאום פגישת ייעוץ ראשונית ללא תשלום או התחייבות

השאירו פרטים

התנופה ייעוץ וליווי עסקי ומשכנתאות – עובדים איתך עבור עתיד העסק שלך

זה מעל ל-12 שנים שאנחנו מציעים ייעוץ עסקי לעסקים קטנים, בינוניים וגדולים, המסייע להם לממש את הפוטנציאל שלהם ולצמוח. אנחנו מזמינים אותך לפגישת היכרות ראשונית, חינמית וללא התחייבות. כל שעלייך לעשות הוא להשאיר את פרטי ההתקשרות שלך או ליצור איתנו קשר ולראות איך ליווי מקצועי אמין עוזר לך לקחת את העסק שלך לשלב הבא.