ניהול תזרים מזומנים

תזרים המזומנים הינו כלי ניהולי בסיסי המאפשר למנהלי עסקים לעקוב אחר תנועות הכספים בארגון. על ידי ניתוח ומעקב אחר תזרים המזומנים, ניתן להבין מהם את המקורות להכנסות וההוצאות של העסק ולנקוט בהחלטות חשובות לגבי תכנון כספי, השקעות והתאמות לצרכי העסק. הצגת תזרים מזומנים בצורה ברורה ומדוייקת מאפשרת למנהלי העסק לזהות את המגמות והסיכונים המתקיימים בארגון ולקבל החלטות עסקיות מבוססות על מידע מספק ועדכני.
כפי שנכון לכלי ניהולי אחרים, גם תזרים המזומנים יכול להיות גרוע. תזרים מזומנים גרוע עשוי לגרום לקושי בשיפור הפעילות וההתרחבות של העסק ואפילו להגיע לפשיטת רגל. תזרים מזומנים גרוע יכול לגרום לבעיות בתשלום לספקים, עמלות גבוהות מהבנק או לצמצם כישורים והשקעות חשובות לצמיחה עסקית. לכן, על מנהלי העסק לפעול לתחזוקת תזרים המזומנים!